Юридическая помощь - бесплатная консультация
Бесплатная консультация по телефонам*
Москва и область
+7 499 110-35-21
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Санкт-Петербург и область
+7 812 334-11-75
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Главная - Финансовое право - Прием валюты на экспертизу этапы операции сбербанк

Прием валюты на экспертизу этапы операции сбербанк


прием валюты на экспертизу этапы операции сбербанк

На слитке не должно быть пор, углублений и прочих недостатков, он должен быть удобен для переноски и складирования.

IV.Слитки палладия стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

1. Масса слитка составляет от 32,150 до 192,904 тройской унции (от 1000 до 6000 г).

2. Чистота металла должна быть не ниже 999,5 долей химически чистого металла на 1000 долей лигатурной массы.

3. В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

■ серийный номер;

■ проба;

■ литеры PD или PALLADIUM;

■ клеймо изготовителя;

■ масса в граммах или тройских унциях.

4. На поверхности слитка не должно быть пор, углублений и прочих недостатков.


Имеющие признаки подделки денежные знаки иностранных государств (группы государств) учитываются на отдельном лицевом счете внебалансового счета № 91202 «Разные ценности и документы» в условной оценке 1 рубль.

Мемориальный ордер по приему ценностей.

«Разные ценности и документы»

Дт 91202 «Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной Кт 99999

– – –

11.3. Списание суммы денежных знаков иностранных государств (группы государств), имеющих признаки подделки, и переданных сотрудникам органов внутренних дел.

«Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной Дт 99999 записи»

«Разные ценности и документы»

Кт 91202

11.4.

Прием валюты на экспертизу этапы операции сбербанк

Важноimportant
Вторые экземпляры акта экспертизы и акта передачи поддельных денежных знаков в органы внутренних дел направляются вместе с мемориальным ордером по счету N 91208 “Ценности, принятые на экспертизу” в кассовые документы дня. Первый экземпляр акта экспертизы направляется в кредитную организацию, сдавшую сомнительные денежные знаки, признанные экспертизой поддельными.

Акт экспертизы служит основанием для проводок по списанию суммы признанных поддельными денежных знаков с бухгалтерского учета в кредитной организации.

9. Лицом, проводившим экспертизу указанных денежных знаков, составляется сообщение (Приложение 3) на каждую поддельную банкноту либо на группу банкнот, имеющих идентичные признаки подделки и поступивших от одной кредитной организации.

Прием валюты на экспертизу этапы операции сбербанк онлайн

Вниманиеattention
А главное, не стоит передавать товары покупателю или его банку без согласия этого банка.

Кроме того, продавец должен предварительно продумать, что он будет делать с товаром, если его не оплатят. Например, некоторые банки предлагают услуги по складированию, страхованию, реализации или возврату неоплаченного товара.

Как показывает практика, инкассо часто используются по кредитным договорам, а также при расчетах между фирмами и их «дочками».

В любом случае, выбирая для себя оптимальный вид расчетов, проконсультируйтесь со специалистом своего банка.


С учетом всех нюансов сделки он подскажет, что будет для организации удобнее и дешевле.

Расчеты чеками. “Чек – денежный документ установленной формы, содержащий приказ владельца счета в кредитном учреждении о выплате предъявителю чека указанной в нем суммы”.

Прием валюты на экспертизу этапы операции сбербанка

После проведения исследований эксперт головного расчетно – кассового центра упаковывает денежные знаки иностранных государств в вышеуказанном порядке и сдает их заведующему кассой под расписку в книге 0482155. В отсутствие эксперта головного расчетно – кассового центра исследование сомнительных денежных знаков проводит заведующий кассой головного расчетно – кассового центра.

Инфоinfo
В качестве консультанта может привлекаться эксперт по исследованию денежных знаков территориального учреждения Банка России. Результаты экспертизы оформляются актом (Приложение 1), который составляется на бланке головного расчетно – кассового центра лицом, непосредственно проводившим исследование сомнительных денежных знаков.

6.


В случае выявления признаков подделки у исследованных денежных знаков эксперт головного расчетно – кассового центра производит их погашение штампом с надписью “Подделка”.

Бухгалтер Представитель органа внутренних дел “__” _____________ 199_ г. М.П. Приложение 3 к п. 9

от ______________ 199__ г.

___________________________ (наименование учреждения, проводившего экспертизу) ___________________________ (область, край, республика)

┌──────────────┐ Поддельная банкнота банка – эмитента └──────────────┘ с ┌──────────────┐ ┌───┐ обозначенным достоинством └──────────────┘ в количестве└───┘листов ┌─┬─┬─┐ ┌─────────────────────────────────────────┐ поступила └─┴─┴─┘ от: └─────────────────────────────────────────┘. ┌──┐ ┌──┐ На банкноте указаны: год – 19└──┘; литера года └──┘(если ┌──┐ ┌──┐ имеется); чековая буква <* └──┘; N квадранта <* └──┘; N клише ┌──┐ ┌──┐ лицевой стороны <* └──┘; N клише оборотной стороны <* └──┘; ┌────────────┐ ┌────────┐ серийный номер └────────────┘, прочие реквизиты <** └────────┘.
– – –

ПРАВИЛА

ПРИЕМА ДЕНЕЖНЫХ

ЗНАКОВ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ (ГРУППЫ ИНОСТРАННЫХ

ГОСУДАРСТВ)

1. Банк принимает денежные знаки иностранных государств, которые признаются платежными в следующих случаях:

а) имеющие основные признаки платежности: наименование э м и с с и о н н о г о б а н к а, н о м е р а и с е р и и, достоинства цифрами и прописью, основной рисунок (портрет) лицевой и оборотной стороны, а также элементы защиты от п о д д е л к и ( в о д я н о й з н а к, м а г н и т н ы е м е т к и, в н е д р е н н ы е в бумагу цветные волокна, включая видимые в у л ь т р а ф и о л е т о в ы х л у ч а х, к о н ф е т т и, з а щ и т н ы е н и т и, микротекст, люминесцирующие рисунки и др.), которые соответствуют справочным материалам по определению подлинности денежных знаков иностранных государств (группы государств);

2.

Прием денежных знаков на инкассо – операция по обналичиванию (обмену) валюты иностранных годударств, признанных подлинными, но неплатежеспособными (метки, загрязнения, надрывы, проколы, надписи и т. д.) , подлинность которых не вызывает сомнения. Принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы государств) и чеки направляются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) в инкассирующий банк, например Евро – через ЦБ РФ в Еврозону, доллары США – в Америку и т.
д.

Принимая валюту для направления на инкассо, Банк не предоставляет гарантии оплаты ее оплаты, не несет ответственности за решение банка-эмитента. Выплата производится только после получения заключения о платежеспособности валюты и с удержанием комиссии согласно тарифов Банка.

При этом сотрудниками органа внутренних дел офор­мляется протокол, один экземпляр которого передается заведу­ющему кассой кредитной организации и помещается в кассовые документы.

По результатам проведения исследований сомнительных де­нежных знаков кредитной организации выдается акт экспертизы. Акт экспертизы подписывается экспертом и заведующим кассой.

Если в результате проведенной экспертизы установлено, что сомнительный денежный знак является поддельным, он переда­ется расчетно-кассовым центром в территориальные органы внут­ренних дел.

Кредитная организация выдает копию акта экспертизы клиен­ту, от которого поступил указанный денежный знак.

В случае если сомнительный денежный знак признан подлин­ным, но неплатежным, он возвращается кредитной организации.

Технико-экономическое обоснование (бизнес-план).

Разрешение на проведение сделок, связанных с креди­туемым мероприятием.

Копии контрактов, под которые испрашивается кредит

Документы, представляе­мые заемщи­ком для выбо­ра способа обеспечения возвратности кредита

Опись возможных предметов залога (расшифровка основных средств).

Документы, подтверждающие право собственности на предметы залога, их реальную рыночную стоимость.

Договор страхования на закладываемое имущество.

Документы, подтверждающие правоспособность и характеризующие финансовое положение поручителя или гаранта

10. Назовите основные преимущества и недостатки каждой формы безналичных расчетов

Выделяют 4 формы безналичных расчетов.

Самая распространенная форма – расчеты платежными поручениями.

Депозитарий

Открытие и ведение счетов депо, учет и оформление в залог депозитарных ценных бумаг, предоставление депоненту выписок из счета депо и подразделению сопровождения кредитных операций для проверки наличия и сохранности заложенных ценных бумаг

()тдел валютных и

неторговых операций

Проведение внешнеторговых документарных операций, определение оценочной стоимости драгоценных металлов, принимаемых в залог, предоставление необходимой информации по документарным операциям

8. Назовите документы, которые необходимо предоставить в банк для получения кредита физическому лицу

1.Документ, удостоверяющий личность

2.Справка о доходах

3.Документы, характеризующие кредитуемое мероприятие – договор купли-продажи и т.

Банка иностранной валюты после экспертизы в Отделении ГТУ Банка России. – – –

8.4. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА ПРИ ПОЛУЧЕНИИ АКТА

ЭКСПЕРТИЗЫ О ПОДДЕЛЬНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ.

Управления, задействованные в процессе списания иностранной валюты с баланса Банка после получения акта экспертизы о поддельной иностранной валюте.

– – –

9. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ.

Прием в кассу Банка иностранной валюты, принятой на экспертизу через обменный пункт.

11.1. Принятые на экспертизу денежные знаки иностранных государств (группы государств) учитываются на внебалансовом счете № 91104 «Иностранная валюта, принятая на экспертизу».

Мемориальный ордер по приему ценностей.

«Иностранная валюта, принятая на экспертизу»

Дт 91104 «Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи»

Кт 99999

11.2.

■ банкнота подлинная, но неплатежеспособная;

■ банкнота подлинная и платежеспособная.

Если банкнота будет признана поддельной, ее передают в следственные органы, а в ВСП передают копию акта о признании банкноты поддельной-

Если банкнота признана подлинной, но неплатежеспособной, на ней ставят штамп «В обмене отказано» и возвращают в ВСП, принявшее банкноту.

Не востребованные клиентами неплатежеспособные денежные знаки по истечении года уничтожаются комиссией, в состав которой входят лица, ответственные за сохранность ценностей.

Если банкнота признана платежеспособной, то, в зависимости от того, что было указано в справке, клиенту выдают взамен другую банкноту либо зачисляют эквивалентную сумму на его счет.

Учет банковских ценностей, принимаемых для экспертизы, ведется на счете 91202 «Разные ценности и документы».

1.

Кредитная организация не вправе отка­зать клиенту в приеме на экспертизу сомнительных денежных зна­ков, имеющих надпись (оттиск штампа) «В обмене отказано», проставленную другой кредитной организацией.

Сомнительные денежные знаки принимаются кредитной орга­низацией по заявлению и описи, составленными клиентом.

Неплатежные, сомнительные и имеющие признаки подделки денежные знаки хранятся в кредитной организации в хранилище ценностей отдельно от других ценностей.

Заведующий кассой кредитной организации передает сотруд­никам органа внутренних дел денежные знаки, имеющие призна­ки подделки.

Прием на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков осуществляется на основании письменного заявления кли­ента. В заявлении указываются полностью его фамилия, имя и от­чество (при его наличии), адрес места жительства (места пребы­вания), наименование, серия и номер предъявленного им доку­мента, удостоверяющего личность, а также:

• для денежных знаков — наименование валюты каждого денеж­ного знака иностранного государства, его достоинство (номинал), серия, номер, год эмиссии, необходимые дополнительные рек­визиты;

• для чеков — наименование каждого чека, его номер, дата и сумма, наименование эмитента чека и наименование лица, вы­давшего чек (при возможности их указания).

При приеме на инкассо денежных знаков иностранных госу­дарств и чеков кассовый работник обменного пункта составляет квитанцию в двух экземплярах.

В случае присутствия физического лица в списке, кассовый работник должен действовать согласно «Правил внутреннего контроля в Банке в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

7. ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ.

7.1.СХЕМА ПРИЕМА СОМНИТЕЛЬНОЙ ИЛИ ИМЕЮЩЕЙ ПРИЗНАКИ ПОДДЕЛКИ

ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ЭКСПЕРТИЗУ.

– – –

7.3.ПРОЦЕДУРА ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ ПО ПРИЕМУ СОМНИТЕЛЬНОЙ ИЛИ ИМЕЮЩЕЙ

ПРИЗНАКИ ПОДДЕЛКИ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ЭКСПЕРТИЗУ.

При приеме иностранной валюты от Клиентов кассовый работник обменного пункта обязан проверять банкноты иностранной валюты на подлинность и платежность.

Акт экспертизы, выданный расчетно-кассовым центром, является осно­ванием для зачисления кредитной организацией указанной суммы на счет организации. Физическому лицу сумма денежных знаков, принятых от него на экспертизу и признанных платежеспособны­ми, возвращается указанным в заявлении способом.
Если сомни­тельные денежные знаки приняты на экспертизу по инициативе физического лица, оплата расходов, связанных с возвратом ука­занной суммы почтовым переводом или перечислением в другие кредитные организации, производится за счет физического лица.

В случае затруднения в определении платежеспособности де­нежных знаков, сданных кредитной организацией на экспертизу в расчетно-кассовый центр, они направляются в головной рас­четно-кассовый центр.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Москва и область
+7 499 110-35-21
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Санкт-Петербург и область
+7 812 334-11-75
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Обсуждения
Какие графики работы бывают по трудовому кодексу

А согласно 110-й статье ТК работники, занятые посменной трудовой...

Комментарьев  0
Список документов для подачи на гражданство рф по упрощенной системе граждан казахстана

Повторно с заявлением о принятии в гражданство РФ гражданин...

Комментарьев  0
Документы в прокуратуру на пенсионный фонд

Однако, оно им является, поскольку любая государственная...

Комментарьев  0

Categories

top